財經

銀行財眼丨地方監管嚴查貸款流入股市 農行、平安等多家分行被罰近300萬

2021年03月01日 18:29:13
來源:銀行財眼

鳳凰網財經3月1日訊 今日中國銀保監會臺州監管分局更新多則行政處罰,涉及農業銀行、平安銀行、溫州銀行、浙江臨海湖商村鎮銀行等多家銀行分行,處罰緣由多與信貸資金流向樓市、股市有關。

多家銀行被罰 合計被罰近300萬

臺州監管分局3月1日公布的行政處罰中,農業銀行臺州分行、平安銀行臺州分行、溫州銀行臺州分行、浙江臨海湖商村鎮銀行等共計被罰290萬元。

其中,農業銀行臺州分行因浮利分費;向未結頂樓盤發放按揭貸款;貸后管理不到位,信貸資金被挪用流入證券期貨市場等案由,被罰人民幣72萬元。 行政處罰依據 《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條

平安銀行臺州分行因貸款資金轉結構性存款,為辦理貸款提供質押擔保;貸后管理不到位,信貸資金被挪用流入股市;貸后管理不到位,信貸資金被挪用于購房等案由,被罰79萬元。行政處罰依據 《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條

溫州銀行臺州分行因貸款發放與支付管控不嚴,部分貸款資金支付后用于繳納土地款;貸后管理不到位,個人經營性貸款資金流入證券市場;辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業務等案由,被罰70萬元。 行政處罰依據 《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條

浙江臨海湖商村鎮銀行股份有限公司因發放用途不真實貸款;貸后管理不到位,貸款資金被挪用流入股市;貸款資金被挪用于購房等案由,被罰款69萬元;該行宋敏躍對浙江臨海湖商村鎮銀行股份有限公司發放用途不真實貸款行為負責,被以警告,并處罰款5萬元。 行政處罰依據 《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條:銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;(四)未按照規定進行信息披露的;(五)嚴重違反審慎經營規則的;(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條:銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的,銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外,還可以區別不同情形,采取下列措施:(一)責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;(二)銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

中國銀保監會臺州監管分局于2021年2月22日作出上述處罰決定。

日韩中文字幕不卡高清在线,婷婷色五月开心综合-欧美一级A片免费观看,一本色道久久88一综合,欧美色妞www,久久香蕉国产线看观看精品